警惕:二清机可能重现市场

最近,央行石家庄中心支行连续发布了多张“双重处罚”,涉及许多持牌付款机构和相关负责人,直接指出该机构在收单业务中违反规定。

根据北京商报记者的进一步了解,在支付机构违反商户实名制要求和结算管理规定等违法行为背后,涉及河北和天津两地的商家。

3月18日,央行石家庄中心支行连续披露了18张罚单,其中16名涉及8家机构(包括福建国通星驿网络科技有限公司“国通星驿”和开店宝支付服务有限公司’开店宝)等部门的支付代理商及其相关业务负责人。

在受到处罚的支付公司中,国通星驿河北分公司,开店宝河北分公司和联动优势电子商务有限公司河北分公司等7家机构均涉及违反特殊商户实名制审查管理规定,违背银行结算账户管理规定的4项法规。

同时,被罚款的支付机构均为“双重处罚”,八家收单代理商的相关负责人因违反《特约商家实名制审查管理规定》而受到惩处。

到年底,石家庄警察和央行石家庄中心支行先后介入调查,仁广商贸被立案侦查,相关支付机构也开始履行其资本垫付责任。

据了解,所谓的“第二清算”是指具有结算资格的机构将资金结向第三方平台后,第三方平台将资金移交给其他商家。

在正常的结算过程中,资金将通过银联或第三方付款机构的支付渠道直接清除到POS机商户绑定的账户中。

关于支付行业可能的无证经营,商家网络审查不严格以及为非法交易平台提供付款渠道等违法行为,监管机构三项命令五举,但仍有支付机构踩在“红线”中。

收单机构应建立银行卡接收终端序列号与五个要素信息的关联关系,并在处理银行卡受理终端进入网络时将相关信息提交给清算机构,并确保该链接对应关系在支付过程中一致性和不可篡改性。

此外,在特约商户管理方面,《通知》要求支付机构核实进入互联网的商家身份信息并继续对其收单业务进行检测和验证。商业名称制的要求不足也是该相关组织受到处罚的主要原因。

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